基金转换的好处有哪些?如何把握转换时间?

  • 作者:小诺
  • 来源:财大师
  • 类型:整合
  • 发布日期:2018-09-27 08:30:00

我们在购置了基金产品之后,如果不想要当前的配置,其实是可以进行基金转换的,不过只能在同一基金公司旗下的产品内进行转换调整。那么基金转换的好处有哪些?我们要如何把握好转换时间呢?
基金转换的好处

基金转换的好处有哪些?

1、可以突破银行卡的限额限制

限制很多银行对银行卡购买单一货币基金的单日和单笔都设置了一个较低的限额,怎样能才能突破这个限额呢?大家可以分别申购几个可转换基金,然后根据需要在某天转换成其他的基金产品。

2、资金灵活,可以直接从较低期待年回报率转到较高期待年回报率

各只基金期待年回报率水平有一定差异,也会常常波动,通过基金转换功能,可以将自己持有的低期待年回报率货币基金份额,不需要经历申赎的过程转换成高期待年回报率份额。

3、不占用新的申赎时间成本

大家知道在货币基金的申购和赎回过程是不产生期待年回报率的。因此基金转换,可以将申购新基金和赎回之前基金的时间省去,也就可以不用担心损失几天时间锁产生的期待年回报率问题。

如何把握基金转换的时间?

1、根据宏观经济形势把握转换时机

出借者要注重宏观经济以及各类金融市场的趋势分析。在经济复苏期,股市逐渐向好时,出借者应选择股票基金;当经济高涨,股市涨至高位时,出借者应逐步转换到混合型基金;当利率高企,经济过热,即将步入衰退期时,出借者可转换到债券基金或货币基金。

2、根据证券市场走势选择转换时机

股票市场经过长期下跌后开始中长期回升时,适宜将货币型、债券型基金转换为股票型基金,以充分享受股票市场上涨带来的期待年回报率;当股票市场经过长期上涨后开始下跌时,适宜将股票型基金转换为货币型或债券型基金,以回避风险。

3、根据具体基金的盈利能力选择转换时机

随着基金规模的不断壮大,大的基金公司下一般都会有几只不同风格的配置型基金和股票型基金,表现有差异也是必然会出现的事情,当目标基金的出借能力突出,基金净值增长潜力大的时候就可以考虑将手中表现相对较差的基金转出。需要注意的是,基金转换不宜频繁操作。

财大师基金转换小贴士

在投资过程中最好不要频繁地转换基金产品,因为基金转换成功与否,需要有正确把握时间的能力。


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